Los Bancos y las Instituciones de Crédito regularmente solicitan lo siguiente:

l. Información de la empresa
Antigüedad de la empresa;
Experiencia de los directivos;
Consistencia entre las instalaciones;
Volúmenes de producción o venta;
Participación en el mercado;
Principales clientes;
Grado de concentración de las ventas;
Consistencia entre los estados financieros y la actividad de la empresa.

II. Información Financiera
Liquidez y solvencia;
Apalancamiento;
Rentabilidad;
Eficiencia;
Flujo de efectivo.

III. Información Fiscal

Consistencia de los estados financieros con las declaraciones fiscales.

IV. Información jurídica
Estatutos de la Empresa;
Verificacion de Inscripción en el Registro Público de Comercio;
Verificación de apoderados legales y características de las poderes;
Revisión y consistencia de documentos;
Estados de cuentas bancarios;
Comprobantes de domicilio;
Identificaciones de administradores;
Registro federal de causantes.

Análisis de Avales y Garantías

a) Para Garantías reales:
Valuación del valor del Inmueble mediante un avaluó (al menos 2 a 1)
Revisión de Gravámenes en el Registro Público de la Propiedad
Revisión y verificación de aval

b) Para Garantías prendarias:

 En el caso de equipamiento la garantía y la evaluación se basa en:
Tiempo de vida del equipo;
Seguros del equipo;
Soporte y mantenimiento requeridos.
Nota: Informacion para fines solo informativos. Los requisitos, politicas y procedimientos son distintos y establecidos por cada Banco o Institucion financiera.

Todos los Derechos Reservados © 2011 Nacional Financiera, S.N.C  

Comparte la liga de este artículo: http://bit.ly/jgj2HE